Le esigenze della clientela di elevato standing patrimoniale evolvono rapidamente e in maniera sempre più
articolata, riflettendo i cambiamenti della società e del contesto economico in cui le famiglie vivono e
operano. In risposta a ciò, i gestori patrimoniali come Euromobiliare Advisory SIM, stanno adottando
approcci sempre più basati sulla personalizzazione dell’offerta e la specializzazione dei servizi. L’obiettivo?
Accrescere, tutelare e tramandare tra le diverse generazioni il patrimonio dei propri clienti, ciascuno secondo
le proprie caratteristiche. Con Gianmarco Zanetti, Direttore Generale della società di intermediazione
mobiliare del Gruppo Credem specializzata nei servizi di asset & wealth management, analizziamo il
percorso intrapreso dalla società.
Quali sono le principali azioni intraprese da Euromobiliare Advisory SIM nel processo evolutivo del servizio
di gestione patrimoniale?
Il servizio di Gestione Patrimoniale riveste da sempre un ruolo centrale nell’offerta della nostra società. Dalla
fine del 2022, ed in particolare negli ultimi 18 mesi, stiamo però portando avanti un processo di
valorizzazione e di innovazione nella proposta di questo servizio per la clientela con patrimoni rilevanti al fine
di segmentare maggiormente le linee per target di clienti e di rendere più efficace l’utilizzo delle competenze
interne ed esterne alla società.
Da gennaio 2024 abbiamo attivato alcuni accordi di collaborazione con primarie società di gestione del
risparmio nazionali ed internazionali per la definizione dell’asset allocation su specifiche famiglie di linee di
gestione patrimoniale, oltre che il supporto sull’analisi dei megatrend, rafforzando così la nostra strategia di
offerta di soluzioni di investimento specializzate per il servizio di gestione patrimoniale. Più in dettaglio, le
linee che prevedono una collaborazione sull’asset allocation sono le gestione bilanciate denominate “Elite
Blend”, dedicate a Credem Euromobiliare Private Banking, le linee di gestione bilanciate con un taglio upper
affluent denominate “Portafoglio” e infine le linee “Total Return” in questi ultimi casi offerte da tutte le reti del
nostro Gruppo.
Tali collaborazioni ci consentono di focalizzare le nostre capabilities interne ancora di più nelle aree in cui
abbiamo consolidato nel tempo le nostre competenze. Tutto questo accompagnato da una più puntuale
strategia di offerta e di comunicazione, dall’ampliamento delle professionalità interne, realizzando un
assetto organizzativo che ha visto la creazione di 4 diversi team di lavoro (equity, bond, multi asset e
alternativi/illiquidi) che agiscono sia verticalmente sull’asset class di competenza sia in stretta sinergia per
sviluppare una vista cross asset class. Da circa 9 mesi abbiamo poi iniziato ad integrare nel nostro processo
di investimento anche segnali allocativi per il tramite di una soluzione in AI realizzata da un importante
player italiano, leader in questo campo. Tale integrazione si affianca a quanto stiamo già facendo da alcuni
anni in ambito sostenibilità e che vede sviluppi continui. Infine stiamo per rilasciare una nuova infrastruttura
gestionale ed operativa per i mandati all’interno delle polizze di Private Insurance, che permetterà di
differenziarci ulteriormente anche in questo ambito.
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Quali sono le motivazioni alla base della decisione di avviare collaborazioni in un contesto di mercato
complesso e competitivo, e come si inseriscono tali accordi nella strategia complessiva di Euromobiliare
Advisory SIM per la gestione patrimoniale, specialmente nei confronti delle reti e dei clienti di Credem
Banca e Credem Euromobiliare Private Banking?
In un contesto di mercato complesso, sfidante ed altamente competitivo vediamo con grande positività
l’avvio di queste collaborazioni. La nostra scelta va da una parte nella direzione di focalizzare le nostre
capabilities e competenze interne alla società in ambiti in cui abbiamo dimostrato in questi anni di fare la
differenza e di creare valore e sui quali il nostro Gruppo sta puntando. In particolare, le nostre competenze si
sono progressivamente incentrate sugli aspetti di selezione degli strumenti finanziari, della gestione delle
linee caratterizzate da tipologie specifiche di asset (cosiddette “building blocks”: linee azionarie,
obbligazionarie e monetarie, anche in valuta), di quelle ad “alta convinzione” e delle linee ad altissima
personalizzazione e per clientela di più elevato standing (UHNWI – Ultra High Net Worth Individuals).
Dall’altro di aprirsi a collaborazioni con importanti players internazionali ed interni al Gruppo per creare
sinergie in campi che crediamo possano migliorare la nostra offerta.
Con questi accordi con primari asset manager globali, confermiamo il nostro impegno nel fornire servizi di
Gestione Patrimoniale all’avanguardia, caratterizzati da una forte specializzazione e personalizzazione per
poter rispondere in modo più puntuale alle reti ed ai clienti delle due banche del nostro Gruppo: Credem
Banca e Credem Euromobiliare Private Banking.
